自己点検チェックシート

何月分^*

実施日^*

所属支店^*

募集人名^*

（販売資料）保険会社未承認の募集文書や有効期限切れの募集文書は保持、使用していませんか？^*

（名乗り・権限明示）保険募集を行うにあたり、予め、所属保険会社名と自身の権限（生命保険の契約締結の媒介を行う者であること）を顧客に明示していますか？^*

（公平中立）「代理店は、保険会社と顧客との間で公平・中立である」と誤解させるような説明をしていませんか？^*

（意向把握）1.顧客に個別プランの提案・推奨を行うにあたり、予め顧客の意向を把握または推定していますか？^*

（意向把握）2.最終的な意向を把握していますか？当初の意向との比較の説明を行っていますか？^*

（比較推奨）1.顧客の意向に沿って商品を選別して提案する場合、次の対応を行っていますか？^*

（比較推奨）2.代理店側の理由・基準により特定の商品を提案する場合、代理店側の理由・基準を説明していますか？^*

（重要事項説明）ご契約にお申込みいただく際には、あらかじめ契約概要／注意喚起情報を契約者に交付の上、十分にその内容を説明していますか？^*

（第一次選択）契約者・被保険者となる方に必ず面談し、身体上（体格・病歴など）、環境上（職業、趣味など）、道徳上の危険を見極め、保険会社に報告していますか？^*

（意向確認）申し込みにあたり保険商品が意向に合致した内容であることを顧客に確認していただいていますか？^*

（申込）申込書は契約者・被保険者に目前で本人に自署していただいていますか？^*

（クーリングオフ）申込書をいただく際に、クーリングオフの内容を説明していますか？^*

（虚偽の説明）契約者や被保険者に対して、虚偽のことを告げていませんか？^*

（告知）虚偽の告知を勧めたり、告知妨害・不告知教唆をしていませんか？^*

（乗換募集）乗換募集を行う場合、不利益となる事実を十分に説明していますか？^*

（特別利益の提供）契約者や被保険者またはその関係者に対して、保険料の割引・割戻し、その他特別の利益の提供を約束する、または提供する行為は行われていませんか？^*

（自己契約・特定契約）代理店自身や代理店と密接な関係を有する法人を契約者とする契約で手数料を得ていませんか？^*

（誤解を与える比較）商品比較をする場合、契約内容についての正確な判断に必要な事項を包括的に示さずに一部のみを表示していませんか？^*

（断定的判断の提供）将来における契約者配当、資産の運用実績等によりその金額が変動する保険金、年金、解約返戻金、その他給付金または保険料について断定的判断を提供していませんか？^*

（構成員契約）「自代理店」または「自代理店と密接な関係を有する法人」のいずれかの役員・従業員を契約者とする第一分野商品または一定の死亡保障のある第三分野商品を募集していませんか？^*

（適合性の確認）外貨建保険・変額保険等の募集にあたっては、顧客の知識、投資経験、財産の状況および契約締結の目的を的確に把握のうえ、お客さま属性等に則した適正な募集を行っていますか？^*

（高齢者募集）高齢の顧客には、一般の顧客に対する以上の十分な説明と十分な理解の確認を行っていますか？^*

（募集関連行為）見込み客の紹介を第三者から受ける場合、紹介者が具体的な商品の説明・推奨を行っていないことを確認していますか？^*

所属支店^*

氏名^*

（苦情の定義）苦情の定義は正しく認識していますか？^*

（苦情の管理方法）寄せられた苦情は、漏れなく速やかに責任者に報告していますか？^*

（不正な取得）顧客情報を不正に取得していませんか？個人情報を書面等で取得する場合は、あらかじめ利用目的の明示（書面等で明確に示す）を行っていますか？^*

（目的外利用の禁止）取得した個人情報は、公表・明示されている利用目的の範囲内で利用していますか？^*

（第三者提供）取得した個人情報は、公表・明示されている利用目的の範囲内で利用していますか？^*

（センシティブ情報）保健医療に関する情報などの「センシティブ」情報は、業務上必要な最低限の範囲でのみ取得・利用するようにしていますか？告知書・診断書等のコピーを保管していませんか？^*

（利用者の識別認証）パソコンや情報端末を利用する際、IDの使い回しは行っていませんか？^*

（持出し時の対応）個人情報や法人顧客情報が含まれるもの（手帳やPC・スマートフォン・タブレット端末含む）を代理店外に持ち出す場合は、常時携帯していますか？（車中の放置、電車網棚利用はしていませんか？）^*

（持出し制限）個人情報や法人顧客情報が含まれる資料の持ち出しは必要最低限にとどめていますか？持ち出し記録簿での管理・承認が必要な資料は、責任者の承認を得て持ち出ししていますか？^*

（外部記憶媒体の使用禁止）USBメモリ等外部の記憶媒体を利用していませんか？^*

（顧客情報の送信）個人情報や法人顧客情報をメールで送信する際は、メール本文に記載せず、添付ファイルに記載してパスワードや暗号化を行っていますか？^*

（顧客情報の移送）個人情報や法人顧客情報の移送（郵送、宅配便等）時は、宛先と封入内容を確認していますか？^*

（適切な廃棄）個人情報や法人顧客情報を廃棄する場合、漏えい、流出にならないよう適切な方法で廃棄していますか？^*